Кэшбэк тинькофф платинум кредитная

Не самый дорогой вариант, у Сбера доходная карта стоит 409 рублей в год) а тут при остатке 30000 обслуживание бесплатное. Так как буду копить деньги, у меня на счете всегда будет бОльшая сумма.

Странно, нужно почитать об этом.

Вот это обидно, так как в целом приложение действительно удобное. Может ещё доработают. Хотя для меня, если честно, windows phone — это что-то очень непонятное)) не могу разобраться)

Здесь согласна, не все УК сотрудничают с Tinkoff. Мне в этом плане повезло, потому что наша УК в списке есть и теперь я буду экономить на комиссии около 500 рублей в год) мелочь, а приятно! А кап. ремонт плачу по старинке в СБ-Онлайн, это там без комиссии.

Условия и процент кэшбэка в Банке Тинькофф.

Кэшбэк (от англ. Cashback или амер. Cash back — возврат наличных денег) — термин, который используется в сферах интернет-торговли, банковского дела и игорного бизнеса в качестве обозначения разновидности бонусной программы для привлечения клиентов и повышения их лояльности.

В розничной и интернет-торговле кэшбэк — это отсроченная скидка, возвращаемая клиенту по истечении периода, отведённого на обмен/возврат. В банковской сфере кэшбэк — программа лояльности, стимулирующая клиента осуществлять покупки посредством пластиковой карты.

Схема кэшбэка отличается от традиционных дисконтных схем и скидок и состоит в следующем:

Клиент оплачивает продавцу розничную цену (при этом могут учитываться любые обычные скидки и акции, объявленные продавцом); Возврат части стоимости покупки (бонус) клиент получает от другого лица — не от продавца, а от аффилиата, обеспечивающего продавцу приток покупателей; Источник кешбэка — комиссионные, выплачиваемые продавцом аффилиату за каждого покупателя. Указанными комиссионными владельцы кешбэк-сайтов делятся с покупателями, стимулируя их приобретать товары и услуги на своём портале.

В Россию термин пришёл из Великобритании и США. Написание термина в русском языке ещё не формализовано. Употребляют его в различных вариантах в зависимости от источника заимствования:

Кешбэк (кэшбэк, кэшбек, кешбек, cashback и т. п.) — из английских источников; Кеш-бэк (кэш-бэк, кэш-бек, кеш-бек, cash back, cash-back и т. п.) — из американских источников.

Как и когда начисляется cashback

Кэшбэк начисляется раз в месяц в расчетный период, который указан в вашем договоре. Кэшбек придет только после того, как вы оплатили покупку и пришло подтверждение от магазина или службы. Чтобы не было неприятных сюрпризов, обязательно прочитайте правила начисления кэшбэка в Тинькофф.

Кешбек выплачивается в бонусах: 1 бонус = 1 рубль. Для карт в рублях результат округляется до целого числа в меньшую сторону. Для карт в иностранной валюте результат округляется до сотых долей целого числа в меньшую сторону. Максимальная сумма кэшбэка в месяц: 3000 рублей или 100 долларов / евро / фунтов. Ее можно изменить в индивидуальном порядке, обратившись к сотруднику банка.

Карта Тинькофф с кэшбэком

Кредитные карты подразумевают пользование деньгами банка. Вы покупаете услуги и товары за кредитные средства, которые должны вернуть.

Если успеете вернуть в течение льготного периода, то вам не начислят проценты. Если опоздаете — придется возвращать больше. Тинькофф также выплачивает кэшбэк пользователям кредитных карт. Лучшей кредиткой банка считается Tinkoff Platinum.

Дебетовая карта с кэшбэком привязана к основному счету. С нее можно снять столько денег, сколько осталось на счету. В Тинькоффе дебетовые карты зарабатывают деньги, на них начисляются годовые проценты от остатка на карте в расчетный период.

Также владельцы дебетовых карт получают кэшбэк за покупки. Лучшей дебетовой картой банка считается Tinkoff Black.

Тинькофф Black

Дебетовая карта, на которую ежемесячно начисляется 6% процентов от остатка на счету. Кроме того, вы ежемесячно получаете cash back:

за покупку специальных предложений — от 3 до 30%; за покупки из категории повышенного кэшбэка (что это такое см. ниже) — 5%; за все остальные покупки (с каждых потраченных 100 рублей) — 1%.

Доходность карты: 6% годовых в рублях, 0,1% годовых в долларах или евро.

Можно выбрать валюту карты — доллары, евро или рубли.

Обслуживание Тинькофф кэшбэк карты бесплатно для тех, у кого есть открытый кредит, вклад или 30 000 ₽ на карте. Если ничего из этого нет придется платить 99 ₽ в месяц.

Снятие наличных (от 3000 ₽) бесплатное в любом банкомате. Все операции по банковским картам с кешбеком можно просмотреть и отследить в интернет-банке или мобильном приложении. СМС-уведомления об операциях с картой стоят 39 ₽ в месяц. Заявку на карту можно оформить онлайн, карту обещают доставить за 2 дня.

Tinkoff Platinum

Кредитная карта для ежедневных трат с кэшбэком.

Кредитный лимит — до 300 000 ₽. Беспроцентный период — до 55 дней. Клиентам, которые расплачиваются вовремя, банк автоматически увеличивает лимит. Ежемесячный платеж — до 8% (устанавливается в индивидуальном порядке, обычно это 6%).

Размер кешбэка:

за любые покупки — 1% от потраченной суммы. за покупки из категории «специальные предложения» в интернет-банке — от 3% до 30% от потраченной суммы.

Кэш бэк начисляется в бонусных баллах (1 бонус = 1 рублю). Их можно тратить на покупку железнодорожных билетов и оплату счета. Снимать наличными их нельзя.

Средствами с карты можно гасить кредиты в других банках. Комиссия за перевод не снимется, и 120 дней не нужно будет платить проценты за этот кредит.

Стоимость обслуживания карты Тинькофф Platinum — 590 ₽ в год. Комиссия за снятие наличных — 2,9% + 290 ₽.

Тинькофф Aliexpress

Кредитная карта Тинькофф с кэшбэком, предназначенная для шопинга на Aliexpress или в любых других магазинах.

Размер кэшбэка:

от покупок на AliExpress — 5%; от любых других покупок — 1%.

Кэшбэк начисляется в баллах, 1 балл = 1 рубль. Ими можно оплатить покупки на AliExpress Стоимостью от 500 рублей.

Кредитный лимит — до 700 000 ₽. Беспроцентный период — до 55 дней. Бесплатное пополнение карты.

Процентная ставка

по операциям покупок — 23,9–29,9% годовых; по операциям получения наличных — 29,9–39,9%.

Минимальный платеж определяется индивидуально (но не превышает 8% от задолженности).

СМС-уведомления — 59 рублей в месяц. Комиссия за снятие наличных — 390 ₽. Стоимость обслуживания — 990 ₽ в год.

Также вы можете оформить дополнительную карту для своих близких, ее обслуживание будет дешевле — 590 ₽ в год.

Совершайте покупки по карте, и часть трат вернется на ваш счет в виде баллов:

Размер кэшбэка:

за покупки на AliExpress — 2%; за специальные предложения от партнеров банка — от 3% до 30%; за все остальные покупки — 1%;

Кэшбэк в Тинькофф начисляется в бонусах, их можно тратить на покупки в AliExpress. Выводить наличными кэшбэк нельзя.

Доходность:

Лучшая кредитная карта Тинькофф Платинум (до 300 000 с доставкой на дом) — подробнее

7% годовых на остаток до 300 000 рублей. 3% годовых на остаток больше 300 000 рублей.

Снятие наличных (от 3000 рублей) бесплатное.

Стоимость обслуживания: 99 ₽ в месяц, но если у вас есть открытый вклад, кредит наличными или не менее 30 000 рублей на счету, то обслуживание будет бесплатным. СМС-уведомления обо всех операциях по карте — 39 ₽ в месяц.

Категории с повышенным кэшбэком

С 2016 года владельцы карт Тинькофф могут выбирать категории повышенного кэшбэка. Если выбранный вами магазин попадает в перечень магазинов в активной категории, вы получите кешбэк 5%, вместо стандартного 1%.Можно выбрать три категории и менять их каждый квартал.

Такими категориями могут быть, например, аптеки, спорттовары, аренда авто и другие. С полным перечнем категорий и магазинов можно ознакомиться в разделе интернет-банка «Бонусы». Там же есть список специальных предложений, за которые выплачивается cash back от 3% до 30%.

Отзывы о картах Тинькофф с кэшбэком

Пожалуй, главным доводом в пользу Тинькоффа служат отзывы клиентов банка. На сайте banki. ru занимает 2 место в народном рейтинге. Пользователи отмечают надежность и удобство банка. Из негативного — неприятно удивляет комиссия за снятие наличных, случаются ошибки в интернет-банке и приложении.

Большинство оценок — это либо 5, либо 1, поэтому средняя оценка 3. Примечательно, что поддержка банка отвечает на каждый отзыв, если пользователь в ярости, то решают его проблему в индивидуальном порядке.

Рейтинг банка на сайте banki. ruОтзывы на сайте otzovik. com

На «Отзовике» пользователи тоже довольны. Из недостатков отмечают не самый большой кэшбэк, округление кэшбэка не в пользу клиента, комиссию за снятие наличных. Некоторым не хватает физических отделений банка и живого общения с персоналом.

Минусы:

округляют cashback в невыгодную для клиента сторону ; обслуживание карт и смс-уведомления платные; за снятие меньше 3000 наличными есть комиссия; не самые большие процентные ставки кэшбэк на общие траты до 1%; кэшбэк нельзя выводить наличными, только тратить на новые покупки; судя по отзывам, технические проблемы в банке — не редкость.

+ Плюсы:

простота оформления и доставки карты; можно самому выбирать категории с повышенным кэшбэком и менять их; 55-дневный беспроцентный период; в «Тинькоффе» есть карты с повышенным кэшбэком для одного магазина (AliExpress, eBay, lamoda и т. п.); бесплатные и удобные интернет-банк, мобильное приложение; дистанционность операций — круглосуточная поддержка и никаких очередей; надежность и доверие клиентов.

Партнеры Тинькофф банка по кэшбэку

Многочисленные партнеры Тинькофф банка кэшбэк предоставляют в размере от 1 до 5 %. Но есть и повышенный процент, когда можно вернуть почти треть потраченных на покупки средств. На официальном сайте есть небольшой список партнеров, более полный — представлен ниже

ОСНОВНЫЕ ПАРТНЕРЫ ТИНЬКОФФ БАНКА КЭШБЭК: СПИСОК

Количество партнеров Тинькоффбанка, осуществляющие возврат денег с покупок, постоянно расширяется. На официальном сайте видна только малая часть из них. Основные партнеры Тинькофф банка кэшбэк включены в такой список:

В этой сети магазинов можно вернуть себе до 3 % с покупок, если расплачиваться картой Тинькофф. Известная китайская площадка для электронной коммерции и покупок товаров. Если шоппиться на сайте, то кэшбэк составляет почти 5 %. Известный американский сайт и одновременно аукцион. Совершая покупки на нем с помощью карты Тинькофф можно рассчитывать на возврат 3 % от суммы заказа. Ресурс, где представлена одежда, обувь и аксессуары разных брендов. Кэшбэк составляет 5 % и начисляется в виде накопительных бонусов. Потом их можно снова потратить на LaModa. Google Play. Магазин приложений от американской корпорации. Кэшбэк здесь достигает 10 %. All Airlines. На сайте компании продаются авиабилеты с разными направлениями. Кэшбэк составляет 30 % от стоимости заказанных билетов. Возвращаются не рубли, а мили, которые потом пригодятся для покупки других авиабилетов на том же сайте.

Наибольший процент кэшбэка предлагают такие партнеры банка Тинькофф:

Сеть магазинов «Связной». Сеть магазинов обуви «Кари». Media Markt. Wildberries Сайт одежды, обуви «Lamoda». Американский сайт-аукцион «Ebay». Ozon Сеть заведений «Burger King» и другие.

Весь список партнеров вряд ли получится найти. Но в личном кабинете держателя карты Тинькофф указывается, по каким совершенным ранее тратам можно получить компенсацию. Нужно лишь нажать на кнопку «Компенсировать» и получить несколько процентов назад на счет.

КАК АКТИВИРОВАТЬ КЭШБЭК ПАРТНЕРОВ ТИНЬКОФФ БАНКА

Теперь владельцам дебетовых и кредитных карт Тинькофф не нужно самостоятельно мониторить списки партнеров, осуществляющих возврат средств с покупок. Нужно просто зайти в личный кабинет интернет-банкинга и посмотреть список всех операций. Если возле транзакции стоит пометка «Компенсировать», то это означает — по операции действует кэшбэк. Детальная инструкция описана ниже.

ГДЕ УВИДЕТЬ КАТЕГОРИИ ТОВАРОВ И УСЛУГ С КЭШБЭКОМ ОТ ТИНЬКОФФ БАНКА

Кэшбэком могут воспользоваться владельцы разных карт Тинькофф банка: и дебетовых, и кредитных. Для каждого держателя есть свой список бонусов, к которым и относится кэшбэк — возврат части денег, потраченных в разных магазинах.

У банка есть свой список партнеров: различные заведения, сети салонов, интернет - и обычные магазины. Если держатели пластиковых карт совершают в них покупки онлайн или на месте с помощью карты, то эти партнеры возвращают часть средств обратно на счет.

На официальном сайте партнеры Тинькофф банка кэшбэк представлены не всем списком. Почему?

Полный перечень очень большой и вряд ли пригодится держателю карты. Дело в том, что у каждого владельца карты Тинькофф банка есть свой список бонусов, который он может увидеть в личном кабинете интернет-банкинга.

Зайдя в раздел «Бонусы» он видит список категорий товаров и услуг, по которым он может получить кэшбэк. Он может выбирать категории, по которым предоставляется повышенный кэшбэк — до 5 %. Стандартный его размер — до 1 %.

Пример:

Владелец дебетовой карты зашел в личный кабинет в раздел «Бонусы», а далее — в «Спецпредложения». На странице будут видны все подразделы: от домашнего ремонта до искусства, супермаркетов и т. д. Нужно поставить галочки возле тех категорий, по которым нужен повышенный кэшбэк. Если раньше сам назначал их список, то теперь один раз в три месяца держатель может сам выбрать три категории. По ним будет возвращено до 5 % от потраченной суммы. По остальным категориям — до 1 %.

Среди партнеров банка есть компании, которые предоставляют услуги и продают товары именно в категориях с повышенным кэшбэком. Если владелец карты совершил покупку в них, то на его счет вернутся до 5 % от потраченной суммы.

КАК ВОСПОЛЬЗОВАТЬСЯ КЭШБЭКОМ И ПОЛУЧИТЬ ЧАСТЬ ДЕНЕГ ОБРАТНО

Актуальные партнеры Тинькофф банка кэшбэк — это не только магазины, но и службы такси, авиаперелетов, турагентства, салоны красоты, медицинские клиники и сотни других компаний. Если владелец карты совершил покупку услуги или товара в одном из этих магазинов/заведений, то он гарантировано получит возврат части потраченной суммы.

Для этого ему нужно воспользоваться услугой кэшбэка в своем личном кабинете интернет-банкинга Тинькофф. Алгоритм следующий:

Нужно зайти в личный кабинет. Далее переходим в раздел со списков всех совершенных транзакций. Возле некоторых из них будет видна кнопка «Компенсировать». Если нажать на нее, то произойдёт кэшбэк — часть денег вернется назад.

Ограничения:

В течение месяца можно вернуть в сумме не больше 3000 рублей по обычному кэшбэку. За месяц возврату подлежит не более 3000 рублей по повышенному кешбэку.

Иногда начисляются не только рубли, но и баллы, которые нужно использовать до определенного момента

Лучшая кредитная карта Тинькофф Платинум (до 300 000 с доставкой на дом) — подробнее

Системы поощрения покупателей имеют несколько разновидностей. Самые распространенные – это скидки и бонусы за покупки. Покупатель делает нужную покупку, а ему возвращается часть потраченных средств обратно или предоставляется скидка. Скидка «здесь и сейчас» обычно не стимулирует к новой покупке, а вот начисленный бонус требует, чтобы его потратили в установленное время.

Каждый владелец кредитной карты знает такое понятие, как кэш-бэк. Дословно с английского оно означает «возврат наличных». В терминологии шоппинга кэш-бэк означает начисление бонуса за покупку и возврат обратно на карту. Каждый банк имеет свою систему начислений вознаграждения, которая может различаться. В зависимости от своих предпочтений покупатели могут выбрать, за что они хотят получать часть суммы обратно. Для этого были придуманы категории кэш-бэка.

Что такое кэш-бэк?

Это отсроченная скидка за покупку или возврат части потраченной суммы. Размер этого поощрения не велик, но все же пользуется спросом у покупателей. Чаще всего повышенный кэш-бэк начисляется в размере 5-10% от суммы совершенной операции в выбранной категории и 0,5-1% за все остальные покупки. Категорий с повышенным кэш-бэком немного. Из них чаще всего встречаются:

Путешествия. Эта категория обычно востребована путешественниками или теми, кто часто куда-то ездит. Здесь покупателя поощряют за покупку билетов, бронирование отелей/хостелов/гостиниц, автомобилей и проч. Авто. Это одна из самых популярных категорий. Сюда входят АЗС, автосервисы, автосалоны и др. Обычно ее подключают владельцы автомобилей. Развлечения. Тут можно получить кэш за ночные клубы, развлекательные шоу, цирк, выставки, кинотеатры и др. Эта категория будет интересна тем, кто любит активно отдыхать. Спорт и здоровье. Сюда относятся аптеки, медицинские центры, магазины спорт товаров, фитнес-клубы и проч. Интернет-покупки. Категория будет интересна интернет-шопоголикам, кто много и часто покупает на различных сайтах.

Таким образом, кэш-бэк нужен, что мотивировать владельца кредитной карты совершать как можно больше покупок, ведь за это он может получать больше бонусов. На самом же деле покупатель тратит больше, чем обычно, а начисленные бонусы снова тратятся на покупки. Это своеобразная иллюзия «заработка на покупках», но, тем не менее, востребованная по всему миру. Важно помнить, что кэш-бэк возвращается только от безналичных покупок. Он не распространяется на:

Снятие наличных в банкоматах. Переводы денежных средств между карточками или счетами. Оплату телефонной или интернет-связи, коммунальных и иных услуг.

Кэш-бэк по карточке Тинькофф.

Карточки Тинькофф имеют систему поощрения — кэш-бэк. За последние годы она несколько раз изменялась. Если раньше клиент мог подключить любую предложенную категорию и пользоваться ею постоянно, то с 2016 г. смена кэш-категорий производится ежеквартально. В течение трех месяцев изменять выбранные кэш-категории нельзя. Чтобы активировать новые категории, нужно зайти в интернет-кабинет и выбрать из предложенного списка. Банк анализирует покупку каждого пользователя и выставляет ему кэш-категории индивидуально в соответствии с покупательскими предпочтениями. Начисленный кэш возвращается одной суммой в конце отчетного периода. Максимальная сумма не превышает 3 т. р. Если рассчитанный бонус больше, чем лимит, то остаток «сгорает», а клиент получает только установленный максимум. Обычно на выбор клиенту дается около 6 различных категорий, из которых он может активировать только 3.

Выбирать все 3 кэш-категории можно в один день или же отложить выбор на потом. В наборах пользователи отмечают наличие следующих бонусных категорий: Кино, Книги, Музыка, Ремонт, Аптеки, Билеты, Авто, Икеа, Развлечения, Цветы, Кафе и Рестораны и проч. Если покупатель по каким-то обстоятельствам отменил покупку, то начисленный за нее кэш-бэк спишется со счета.

При расчете бонус округляется до целого значения в меньшую сторону. Например, клиенту начислено 99,85 р., а на счет зачислится 99 рублей. Банк вправе отказать в начислении кэш-бэка из-за злоупотребления программой, нарушения правил или излишнего начисления. Таким образом, если каждый месяц клиент возвращает себе максимальную сумму бонусов, то его могут лишить этой возможности. Узнать о сумме бонусов можно в личном кабинете, по горячей линии или в ежемесячной выписке. Рассмотрим пример расчета кэш-бэка по карточке Тинькофф. Допустим, клиент подключил категорию «Ремонт» и потратил сумму 100 т. р. в течение месяца, из которой 70 т. р. – это покупка стройматериалов. Бонусы в выбранной категории составят:

Кэш-бэк=70 000 р. * 5% = 3500 р.

Бонусы за остальные покупки составят:

Кэш-бэк = 30 000 р. *1% = 300 р.

Итоговая сумма бонусов составляет:

Кэш-бэк итого = 3500 р. + 300 р.= 3800 р.

Поскольку максимальный размер выплаты ограничен 3 000 р., то именно эта сумма будет начислена клиенту, а остаток «сгорит».

Рекомендуем: Калькулятор кешбека онлайн

Виды кэш-бэка.

Деньги. Этот способ поощрения используют большинство банков. Здесь кэш-бэк зачисляется в виде обычной «живой» наличности, которую можно снять или расходовать на будущие покупки. Баллы/бонусы. Данная система состоит в том, что за покупки начисляются баллы или бонусы, которые потом переводятся в деньги. Курс обмена может быть различным: 1 к 1, 1 к 3, 1 к 10 и проч. Чаще всего обменивают после того, как накопится определенная сумма бонусов (например, минимум 1000). Перевести и потратить тоже нужно в определенное время, иначе они обнуляться (например, в течение 6 месяцев с даты начисления).

МСС-коды и кэш-бэк.

Начисление кэша производится по определенным категориям. Система распознает, в какой категории оплатил владелец карты по уникальному международному МСС-коду, который присваивается банком торговой организации при установке платежного терминала. Примеры МСС-кодов:

Одна из популярных карт Тинькова, пользующаяся сейчас большим спросом. «Платинум» — можно назвать по-настоящему легендарной: кредитная карта начала выпускаться еще в далеком 2007 году. До сегодняшних дней Тинькофф Платинум остается действующей картой, одной из основных.

1% на все покупки До 30% по спецпредложениям

Начисление: 1 балл = 1 рубль

Где можно использовать: компенсация покупки в категориях «Рестораны» и «ЖД билеты».

Особенности

Картой Тинькофф Платинум можно погасить задолженности в другом банке. При этом, вы не будете платить проценты 120 дней. Такая возможность доступна 1 раз в год. Комиссия за перевод – 0%.

Тинькофф Платинум: условия и проценты

Льготный период. Может составить 55 дней, но если условия не будут выполнены, то льготный период будет длиться только 25 дней. Для максимума (55 дней), нужно совершить покупку в первый же день отчетного периода.

Кредитный лимит. Устанавливается индивидуально. В основном, лимит до 15-20 тысяч рублей одобряют без особых проблем, а далее, повышают по заявке клиента. Максимальный кредитный лимит – до 300 000 рублей.

Процентная ставка. 12,9% — 29,9% — за покупки, 30,0% — 49,9% — за снятие наличных.

Минимальный платеж. Определяется индивидуально. Обычно составляет 6%, но не может превышать 8%.

Стоимость обслуживания: 590 рублей/год.

Оформить карту с кэшбэком!

Смотреть общий рейтинг карт!

Пользуетесь картой? Вы можете оценить ее, и помочь с выбором другим!